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遺言書でよくある失敗事例とは？作成・保管・見直しのポイントを解説
遺言書では、不備があると被相続人の意思が反映されないことがあります。
よくある遺言書のトラブルを知ることで、事前に不備や不足を防ぎ、理想的な形で遺産を残すことにつながります。
今回は、遺言書に関するよくある失敗事例と見直しのポイントを解説します。
遺言書の作成でよくある失敗事例
まずは、遺言書を作成する際によくある失敗事例とその対策を解説します。
曖昧な遺言を残している
「財産を長男に任せる」「自宅は家族で仲良く使ってほしい」などの曖昧な表現では、どの相続人に、どの財産を、どのような割合で承継させるのか判断できないことがあります。このような曖昧な表現では、誰にどの財産を承継させるのかが明確にならず、解釈をめぐって争いになることがあります。
遺留分を侵害している
遺留分とは、一定の相続人に対して遺産の最低限の取り分を受け取る権利のことで、その権利を侵害すると、後から侵害額に相当する金額を請求される可能性があります。
ご自身が亡くなった後、遺言によって遺産を受け取った相続人や受遺者がトラブルに巻き込まれるおそれがあるため、必要に応じて専門家のアドバイスを受けると安心です。
遺言執行者を指定していない
遺言執行者が指定されていない場合には、相続人全員の協力（署名・押印など）が必要となる場面があり、手続が円滑に進まないことがあります。
一部の相続人が手続きに応じなかったり、音信不通になったりすると、遺言内容を反映させるのに時間がかかることがあるので、遺言執行者を指定しておくことが望ましいです。
遺言書の保管・管理でよくある失敗事例
続いて、遺言書を作成したあとの運用でよくある失敗事例とその対策を解説します。
遺言書を見つけてもらえない
自宅で遺言書を保管する場合、遺言書の存在や保管場所を共有していなかったために、発見してもらえず被相続人の意思が反映されないことがあります。
このようなリスクを避けるためにも、法務局の自筆証書遺言書保管制度や公正証書遺言を活用することをご検討ください。法務局で保管された遺言書や公証役場で作成した遺言書は、
死亡届と連動することはないので、あらかじめ推定相続人には、その存在を知らせておくことは重要です。相続発生前に推定相続人がその中身を確認することはできません。
遺言内容が古くて整合性が取れない
遺言を作成してからしばらく時間が経つと、誕生や死亡による家族構成の変化や財産の増減などにより、現状と遺言内容に食い違いが生じることがあります。
遺言内容が古いままでは、解釈をめぐる相続人間の意見対立や、被相続人の意思が反映されなくなるなどの懸念があるため、定期的に見直して整合性を保つことが大切です。
財産の表示が古い
不動産の分筆・合筆や金融機関の統廃合などにより、遺言書に記載した財産の表示と現在の内容が一致しなくなることがあります。相続手続を円滑に進めるためにも、財産の表示は定期的に確認し、必要に応じて遺言書を見直しましょう。
遺言書の見直しのポイント
次のような状況に当てはまる場合、遺言内容を見直すようにしてください。
- 財産が増減したとき
- 遺産を渡したい相続人や受遺者が変わったとき
- 子や孫が生まれたとき
- 結婚・離婚したとき
- 不動産を取得したり売却したとき
- 遺言内容と現在の意思に変化が生じたとき など
遺言書は作成して終わりではありません。
定期的に遺言内容を見直すことで、明瞭さや整合性を担保することにつながります。
まとめ
今回は、遺言書のよくある失敗事例と見直しのポイントについて解説しました。遺言書は、ご自身の意思を未来へつなぐ大切な書類です。
家族構成や財産内容の変化に合わせて定期的に見直すことで、ご自身の想いをより確実に実現し、ご家族の相続手続の負担軽減や将来の相続トラブル防止につながります。
若尾行政書士事務所では、遺言書の作成から見直しまで、お客様の状況に応じてサポートしております。どうぞお気軽にご相談ください。
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